¿QUÉ ES UNA SOFINCO?
Las Sociedades Financieras Comunitarias (SOFINCOS) son una institución Financiera rural (IFR) integrada por personas físicas y personas morales, dedicada a prestar servicios financieros a sus socios y terceros buscando la inclusión financiera en México.
Las Sociedades Financieras Comunitarias están reconocidas y reguladas por la Ley de Ahorro y Crédito Popular y como Sociedad Anónima bajo límites de propiedad colectiva y base democrática, ninguna persona física puede tener más del 1% del Capital Social.
Artículo 46 Bis 3, de la Ley de Ahorro y Crédito Popular menciona: Las Sociedades Financieras Comunitarias deberán registrarse ante una Federación en términos de lo dispuesto por el Artículo 46 Bis 4, inscribiendo al efecto los datos a que se refiere el Artículo 46 Bis 5 de esta Ley. En nuestro caso, Valuetech S.A. de C.V., SFC, estamos registrados en el organismo de supervisión auxiliar FINE SERVICIOS SC, Federación autorizada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
¿Cuál es la normatividad a la que están sujetas las y SOFINCOS?
- Ley de Ahorro y Crédito Popular
- Disposiciones de Carácter General aplicables a las Entidades de Ahorro y Crédito Popular y Organismos de Integración a que se refiere la Ley de Ahorro y Crédito Popular
- Ley General de Sociedades Mercantiles
- Reglamento de Supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
- Reglamento de la Comisión Nacional y de Seguros en Materia de Inspección, Vigilancia y Contabilidad (mismo que fue parcialmente derogado por el Reglamento de supervisión de la CNBV)
- Ley de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
- Ley para Regular las Sociedades de Información Crediticia
- Reglas Generales a que se refiere la Ley de Transparencia y de Fomento a la Competencia en el Crédito Garantizado que emite la Secretaria de Hacienda y Crédito Público
- Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros
- Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros
- Código de Comercio
- Código Civil Federal
- Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito
- Disposiciones de Carácter General a que se refiere el artículo 124 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular
¿Cuántos niveles de operación existen para las SOFINCOS?
Existen
5 niveles de operación que son determinados por el tamaño de los
activos totales, conforme lo siguiente:
Nivel Básico: Activos inferiores a 2.5 millones de unidades de inversión (UDIS).
Nivel 1: Iguales o inferiores a 15 millones de UDIS.
Nivel 2: Superiores a 15 millones de UDIS e iguales o inferiores a 50 millones.
Nivel 3: Superiores a 50 millones de UDIS e iguales o inferiores a 280 millones.
Nivel 4: Superiores a 280 millones de UDIS
.